Quién soy
Soy Sergio Beut, asesor financiero acreditado por EFPA (European Financial Planning Association)
Me dedico a ofrecer una orientación profesional y personalizada a personas físicas, familias, autónomos y empresas para ayudarles a alcanzar sus objetivos financieros.
Mi enfoque profesional:
Proporcionar un servicio integral que combina un análisis técnico exhaustivo de los productos financieros disponibles, la fiscalidad, los riesgos y las inversiones
Con una planificación personalizada que tiene en cuenta los objetivos específicos de cada cliente, su tolerancia al riesgo y su liquidez. Este enfoque me permite ofrecer soluciones a medida para cada situación financiera, asegurando que siempre actúo con la máxima transparencia y cumpliendo con la normativa vigente y el código de conducta profesional de EFPA.
Método de trabajo
Cada cliente tiene sus propias aspiraciones y necesidades, por lo que la identificación de estos objetivos es crucial para desarrollar un plan financiero que se ajuste a sus expectativas.
Identificación y priorización de los objetivos financieros del cliente
Uno de los primeros pasos en mi labor como asesor financiero es conocer en profundidad las necesidades y deseos del cliente.
A través de una serie de reuniones y análisis de su situación personal, ayudo a identificar y priorizar sus objetivos financieros más importantes. Estos pueden incluir objetivos a corto plazo como la compra de una vivienda o un coche, pero también metas a largo plazo, como la educación de los hijos, la protección del patrimonio, la planificación para la jubilación o la organización de una planificación sucesoria eficiente.
Evaluación de la situación financiera actual
Para poder ofrecer soluciones financieras personalizadas, realizo una evaluación detallada de la situación financiera del cliente.
Este análisis incluye una revisión exhaustiva de su patrimonio, ingresos, deudas y otros aspectos clave como sus gastos mensuales, inversiones actuales y capacidad de ahorro. Solo con una comprensión clara de la situación financiera actual del cliente puedo ofrecer recomendaciones efectivas que se alineen con sus objetivos a corto, medio y largo plazo.
Elaboración de un plan financiero a medida
Una vez que he identificado los objetivos y he evaluado la situación financiera, procedo a crear un plan financiero detallado que incluya recomendaciones específicas sobre cómo alcanzar esos objetivos.
El plan puede abarcar varios aspectos de las finanzas personales, como la optimización fiscal, la selección de productos de inversión adecuados y la gestión de riesgos, entre otros. Cada recomendación está cuidadosamente pensada para maximizar los beneficios y minimizar los riesgos, siempre de acuerdo con el perfil de riesgo y las circunstancias particulares de cada cliente.
Seguimiento y ajuste continuo
Las circunstancias financieras y personales de los clientes pueden cambiar con el tiempo, por lo que mi trabajo no termina con la entrega del plan financiero.
Realizo un seguimiento continuo para asegurarme de que se estén alcanzando los objetivos y, si es necesario, ajusto las recomendaciones y estrategias conforme a cualquier cambio en las condiciones económicas, fiscales o personales del cliente.